キャッシュカードを送ると融資してくれる金融会社は危険！
金融会社から融資を受ける方法はいくつかありますが、キャッシュカードと引換に融資を行っている金融会社があるのをご存じでしょうか？
キャッシュカードと引換に融資を行う金融会社を利用するのは、大きなリスクがあるので、注意が必要となります。
キャッシュカードを送る危険性を知りたい人に役立つ情報です
- キャッシュカードを送って融資を受けようと考えている人
- 闇金の手口について知りたい人
- キャッシュカード詐欺について知りたい人
記事の目次
キャッシュカードと引換の融資は闇金
近年は、「キャッシュカードを送ってくれれば融資が可能」などと利用者に説明し、キャッシュカードや通帳を送らせる金融会社があります。
キャッシュカードや通帳を利用者に送らせるのは、口座担保型融資と言われる手口で、近年、闇金が使う新しい手口になります。
キャッシュカードや通帳を送ると融資をしてくれる金融会社は、確実に闇金ですので、絶対に利用しないでください。
真っ当な金融会社は、キャッシュカードや通帳と引換に融資を行うことはありません。
もしも、キャッシュカードや通帳を送るように提案されたときは、金融会社の電話番号や担当者名などを控えて、警察に相談するようにしてください。
闇金を利用するリスクは？
キャッシュカードや通帳を送ると融資してくれる金融会社は、闇金しかないことを紹介しましたが、闇金とわかっていても借入を考えてしまう人がいるようです。
しかし、闇金を利用するのは、リスクしかありませんので、オススメできません。
まず、闇金を利用すると、トイチ（10日で1割）やトサン（10日で3割）などの法外な利息を請求され、借金だけが膨れ上がってしまう危険性があります。
また、利用者の返済が滞ると、過度な取り立てを行う場所も多くあり、精神的に追い詰められてしまうケースも考えられます。
その他、近年は、闇金を利用することで、詐欺などの犯罪に巻き込まれるケースも多くなってきています。
ですので、闇金の利用を考える前に、親族や親友を頼るか、市役所などの相談窓口で一度相談してみるなどの手段を考えてみてください。
闇金がキャッシュカードを欲しがる理由は？
近年は、利用者にキャッシュカードや通帳を送るように指示をする闇金がありますが、なぜ闇金がキャッシュカードや通帳を欲しがるのか疑問に感じる人もいると思います。
闇金業者の言い分として使われるのは、「銀行口座を担保として融資をしています」「融資を行ったことを隠すために、直接口座に預金として融資します」などがあるそうです。
一見、それらしい理由を口実にして、キャッシュカードや通帳を送るように説明してきますが、実際は、振り込め詐欺などの犯罪行為に利用するための足のつかない口座が欲しいだけです。
ですので、キャッシュカードや通帳を送って欲しいと言ってくる金融会社は、実際に融資を行わずに、そのまま連絡が取れなくなるケースも多いそうです。
仮に、融資が行われたとしても、先の項目で紹介したように、法外な利息や過度な取り立ての被害に遭う可能性が極めて高くなります。
キャッシュカードを送ってしまったら？
キャッシュカードや通帳を送るのは絶対にダメですが、闇金と知らずに、キャッシュカードや通帳を送ってしまう人もいると思います。
仮に、キャッシュカードや通帳を送ってしまった場合は、先に紹介しているように、自分の口座が詐欺に利用されてしまう可能性が高くなってしまいます。
仮に、口座が振り込め詐欺などの犯罪行為に利用されてしまうと、口座を凍結されてしまいます。
日常で使用している口座が凍結されてしまっては、生活に支障が出るので、困る人も多いですよね。
日常で使用していない口座だから問題ないという人もいるかもしれませんが、一度口座を凍結されると、新たに口座を開設するのが非常に困難になるので、どのみち生活に支障が出てしまいます。
また、口座が詐欺に使われると、警察が介入しますので、事情聴取を受けなければなりません。
警察官から説教を受けるだけで済めば良いのですが、最悪、加害者扱いになることもあるので、キャッシュカードや通帳を送るのは、やめるようにしてくださいね。
被害者なのに有罪になるケースも
キャッシュカードや通帳を送ったことで、口座が詐欺などの犯罪行為に利用されてしまうと、最悪、加害者扱いになることがあると紹介しました。
口座を利用された人にとっては、そんな理不尽なことがあるわけがないと考える人もいると思いますが、実際に、有罪判決を受けてしまうケースもあります。
高い確率で有罪判決になるケースは、口座の譲渡を目的と考えられる場合です。
融資を受けるためにキャッシュカードや通帳が必要だからといって、新たに口座を開設して、その口座のキャッシュカードや通帳を送ってしまった場合、譲渡目的で口座を開設したと判断されます。
このケースで口座が詐欺に利用された場合、有罪となる可能性が高くなります。
また、この手の問題は、本人に譲渡する気がなく、犯罪に利用されるとは思ってない場合でも、有罪になる可能性が高くなるそうなので、覚えておいてください。
口座の譲渡や売買は違法ですので、注意してくださいね。
被害に遭ったら専門家に相談
キャッシュカードや通帳を金融会社に送る前に思いとどまるのが一番良いですが、もしも、金融会社に送ってしまった場合は、まず、送ったキャッシュカードや通帳を作った銀行に連絡してください。
銀行に事情を話して、詐欺などの犯罪に利用されてしまう前に、対処してもらうようにするのが一番です。
また、キャッシュカードや通帳を送った金融会社と直接話をするときは、専門家に依頼するようにしましょう。
専門家は、闇金問題に詳しい弁護士や司法書士を選ぶことが重要です。
闇金問題に詳しくない弁護士や司法書士に相談しても、闇金の動きを止めることが困難なので、問題を解決できない可能性があります。
警察はダメなの？と思う人もいるかもしれませんが、警察は、実際に事件にならないと動いてくれないことが多く、問題を解決出来る可能性が低くいので、あまり意味がないかもしれません。
ともあれ、キャッシュカードや通帳を金融会社に送ってしまった場合は、放置しないことが重要ですので、銀行や法律の専門家などに、相談するようにしてください。
キャッシュカードに関する他の詐欺ってある？
キャッシュカードや通帳を引換に融資を行う金融会社について紹介してきましたが、キャッシュカードに関する詐欺は、他にもあります。
最後に、キャッシュカードに関する詐欺について簡単に紹介しておきます。
詐欺の中には、キャッシュカードの暗証番号を聞き出し、キャッシュカードを送らせるキャッシュカード詐欺があります。
紹介してきた、キャッシュカードや通帳を引換に融資を行う金融会社と違う点は、送った側が完全に被害者になってしまう点です。
と言うのも、キャッシュカード詐欺は、聞き出した暗証番号を使い、送られてきたキャッシュカードから預金を引き出す詐欺だからです。
また、キャッシュカードだけでなく、クレジットカードに関しても同様の詐欺があるので、暗証番号を聞き出すような内容の電話や郵送物には、注意するようにしてください。
銀行などの金融機関や真っ当な金融会社が、顧客に暗証番号を聞くことはありませんし、キャッシュカードを送って欲しいという内容の案内を出すこともありませんので、覚えておいてくださいね。
まとめ：キャッシュカードは送らない
キャッシュカードを送ると融資してくれる金融会社について紹介してきました。
真っ当な金融会社や金融機関は、キャッシュカードを送って欲しいという内容の案内は絶対に出しません。
キャッシュカードを送って欲しいという内容の案内があった場合は、違法な業者や詐欺グループの可能性が極めて高いですので、絶対に送らないようにしてください。
また、もしも、キャッシュカードを送ってしまった場合は、すぐに専門家などに相談して、対処するようにしてください。
こんにちは。
借入のすべて、小林です。
勝手に振り込んでくる典型的な「押し貸し」、あるいは詐欺の入金口座に使われたと思います。
これ以上犯罪に巻き込まれないように、警察の生活安全課で相談することをお勧めします。
キｯャシューカード2枚を送ってしまいました。銀行から、知らない入金有りと連絡有り、凍結して貰いました。もう一枚は、カード使用停止してもらいました。ヤミ金の番号に電話したら、つながりません。警察に届けるべきですか？
こんにちは。
借入のすべて、小林です。
未遂でしかも被害もない、となると、被害届提出してあとは警察の判断ですね。
なにもなかっただけ良かったと思うのが良いでしょう。所詮警察は被害が出ないと動きません。
私もカードなどを送ってしまい
直ぐに口座は解約して
警察に相談をしたら
刑事が口座凍結をしてあいにく詐欺には利用されてませんでしたが
刑事が検察庁に書類をあげてどうなるか？
無罪だと思うな！とか言われて
検察庁からの連絡まちです。
下記のさくらさんと同じ場所です。
私が解約したのがわかったのか
私が電話しても着信拒否されてます
こんにちは。
借入のすべて、小林です。
融資条件としてキャッシュカード、通帳、印鑑を送付させるのは貸金業法違反です。
この時点で違法貸付業者または融資詐欺業者と考えて良いでしょう。
おそらく犯罪案件に利用されるでしょう。
その業者に返還を求めるとともに、銀行で口座解約、そして警察に被害届を出すことをおすすめします。
私もキャッシュカードを2枚送れば融資出来ると言われてレターパックライトで
送りました
みなさんの言う通り暗証番号も聞かれ、
口座の残高も聞かれました
後キャシュカードのチップが入っているか？
とかも聞かれました
明日契約書と1枚のキャシュカードを送りますと言われました
東京都江戸川区西小岩宛に送り
電話番号03 59xx xxxxになります
今思えば番号が新宿区と私のスマホには出てます
どうなんでしょうか？
契約書を送りますと言われた時に、契約書が届いてから、中を確認して番号があるのでそれを電話で教えて頂けますか？
それで初めてお金を引き出しても大丈夫だと言われました
不安で仕方ないです
アドバイスよろしくお願いします
こんにちは。
借入のすべて、小林です。
正規の貸金業者はお金を融資する際にキャッシュカードや通帳、銀行印などを求めてはいけないことになっています。
この質問内容を見る限りかなり「あやしい」ですね。安全を期して口座を解約したほうが良いかもしれません。また同時に被害届も出しておきましょう。
ネットのサイトをみて融資を依頼し審査が通らずあきらめていたら貸す形でおたすけしましすといわれ言われるままキャッシュカード2まい送りました。その後連絡があり何回かやり取りして手続き済み契約書送りますと言われたのですが契約書もカードも返ってきません。ゆうちょ銀行から取引停止などの文面がすぐに来ました。すぐに電話したりしたけど繋がらないんです。詐欺だと思いますが銀行からはまだ、文面は来ていませんがその内来ますか？警察に届けた方がいいのでしょうか？
こんにちは。
借入のすべて、小林です。
それは明らかに融資詐欺の手口ですね。
配達しないように手配したのは賢明でした。
今日
知らずに銀行のキャッシュカードをゆうパックライトで郵送しました。
あした。郵送追跡で差出人にいかないよいに郵便局に電話します。
いくら、相手の名前をインターネットで検索してもさがせず、相手の住所は東京都豊島区東池袋だけです。詐欺ですよね
こんにちは。
借入のすべて、小林です。
情報提供ありがとうございます。
こんにちは。
借入のすべて、小林です。
それは明らかにおかしいですね。暗証番号を教えてもカードがなければ引き出しされませんが、念のため暗証番号を変更しましょう。ATMで簡単にできます。
お金を借りたいと思いキャシング比較サイトで電話番号とメールアドレスを送ったところ、どこの金融機関かわからないところから電話が掛かってきてまずは通帳の口座番号と暗証番号を教えてくださいと言われたので教えてしまいました。
何か詐欺に使われたりしますでしょうか？
プラスワンファイナンスという闇金？はキャッシュカードを送ると融資するといい、私はお金を融資してくれると信じてカードを送りましたが、融資の入金もなく電話しても出なくなりました。
井上遠語る詐欺グループです。
こんにちは。
借入のすべて、小林です。
銀行が早急な手続きをしてくれたのは助かりますね。事情説明について銀行が求めているなら行きましょう。
警察については、被害届ということで提出するのが良いです。その際「騙された」ことを主張してください。金融知識があいまいで、ご迷惑をおかけしました、の態度が良いですね。
先日はアドバイス頂きありがとうございました。
銀行へ行くことが出来なかったので、ひとまずキャッシュカードの機能だけ電話で止めてもらいました。
その後、銀行から法律に基づき口座の停止措置をしましたと手紙が届きました。
書面に預金等債権の消滅手続きをする場合があるとの記載もありました。
銀行や警察などに行って事情を説明した方が良いのでしょうか？
こんにちは。
借入のすべて、小林です。
その業者の言い分は、正規の貸金業者ではありえない内容です。
闇金に間違いありませんので、入金される前に口座凍結してください。
お金を借りたくて、キャッシング比較サイトのような所から必要事項を記入し、申し込みをしたところ、メールが届き、電話を貰えれば融資ができると書かれていたため、電話をしました。
その際、返済のために口座を1つ用意して欲しいと言われました。
キャッシュカードを送り、共同で管理していき、完済後に返送する。と言うようなお話でした。
理由に関しては、過払い金などで訴えられると、口座が止まり、他の返済者にも迷惑がかかるためだと説明されました。
キャッシュカードと本人確認のため身分証のコピーを送り、確認が取れ次第翌日か翌々日には融資と言われました。
その日に速達にてカードとコピーを郵送してしまったのですが、危険でしょうか？
不安になり少し調べたところ、電話番号がヤミ金のもので、融資はされないと書かれていました。
口座は停止した方がよいのでしょうか？
こんにちは。
借入のすべて、小林です。
まず逮捕についてですが、その心配はないです。ですから拘留もありません。ただし毎日のように取り調べを受けるでしょう。すべてただしく応じてください。お金についてはあきらめるより他ありません。
あれから、銀行に行きました。記帳したら預金が消えていました。銀行の人に、詐欺に、あったといえば、その場で警察の人が沢山くる、どうしようと、パニックになり、カード紛失したと、言ってしまいました。新しく口座を作った夜に止めたはずの被害にあった口座に48万の振込があり、怖くて警察に連絡しました。何故、カードを送ったのか、何故、銀行に紛失と言ったのか聞かれ、まずは銀行に行き説明し、其のあと警察にきてくださいと言われました。私は捕まるのでしょうか？とても、怖いです。銀行には月曜にいき説明します。引き出されたお金は諦めるべきですか？警察にいけば、その場で逮捕されますか？
こんにちは。
借入のすべて、小林です。
詐欺に間違いなさそうですね。相手の名前や住所がわかっているようですから、弁護士や司法書士に相談するといいでしょう。
おっしゃる通り、口座を凍結するのが安全ですね。
このサイトみて、自分もだ！と思いました。サイト見て融資を申し込んだら「使っていないカードを二枚送って下さい。こちらから融資ではなく、預け入れの形にします。暗証番号は？」と聞かれ、伝えてしまいました。預け入れしたカードは契約書と一緒に返却しますが毎月の返済はもうひとつのカードの通帳から振り込んでください。こちらが、カードから引き出しますと。おかしいと思い後日連絡したら明日カードは返却します。契約書も入っているので、書いてまた契約書送り返してくれれば、入金しますといわれました。よそから入金あるので、通帳から、その金額を引きだしたいと、伝えたら「使ってないっていったじゃないですか❗契約不履行になりますよ。まずは契約書と預け入れするカードだけ送るので書いて内容よんで送ってくれたら預け入れした金額と一緒に引き出せばいいでしょ」と。もう、これ詐欺なんですね。二枚のカードの銀行に口座止めてもらえばいいのですか？電話内容も録音してます。よそから振り込み予定のお金は諦めるべきですか？
こんにちは。
借入のすべて、小林です。
それはマズいですね。確実に闇金か融資詐欺です。
もしお金が振り込まれたら使わないようにしましょう。
また、先に「保証金」などの名目でお金を振り込んで欲しいといわれても振り込んではいけません。
お金だけ取られてしまいます。
さて解決法ですが、契約をきちんと解約する意味でも、弁護士か司法書士に依頼するのが確実です。
たとえ契約書を交わしていないとしても、口約束だけでも法律上は契約が成立してしまいます。
なお、闇金から借りてしまっても返済する必要はありません。これは民法で定められています。
多少報酬が発生しますが、早めに手を打っておけば安心です。
お金を借りたくて、サイトで見た会社に借金の申し込みしました。キャッシュカードと残高料金と暗証番号を書いて送ってと言われ送ってしまいました。普段使っているキャッシュカードもすぐ返すから。送らないと融資は出来ないと言われ送ってしまった。
こんにちは。
借入のすべて、小林です。
とんだことに巻き込まれてしまいましたね。融資詐欺を働くヤツは、次から次へ新手で騙そうとたくらんでいます。
お金を貸すかわりに口座を作って、キャッシュカードをよこせ、というのは明らかに変です。
被害にあってからでは遅いですし、自信が加害者、または共犯者となれば責任を取らなければなりません。
自分は、上記のように融資をしてくれるとのことで、新規に相手の言うように口座とキャッシュカードを作り返済方法としてキャッシュカードを送るように指示されました。しかし、いつまで経っても融資金は振り込まれず警察に被害届を出しに行きました。
しかし、思いもよらない展開になりました。刑事課の人から、あなたは、詐欺容疑になりますよと言われました。自分は被害者のつもりで届け出に行ったのに、被疑者として始末書を書くこととなりました。その後、後日取り調べをするので日程を調整して速やかに出頭をするように言われました。それで先日、第一回目の１日がかりの取り調べをしてきました。後日、２回目の取り調べをするので日程を調整して下さいと言われました。と、このように被害者が加害者になっしまう事態となりました。口座は、届け出をした日に停止連絡をして使えなくしました。まさかと思いましたが、知っているようで知らない詐欺もあります。今は、素直に警察の言うとおりにするしかありません。
不審な電話やショートメールは怪しいと思った方が良いかと思います。詳細は現時点言えませんが、こういう手口もあると言うことを知る必要があります。闇金業者には気を付けましょう。もう一度言いますが、自分は被害者でなく加害者となっています。
こんにちは。
借入のすべて、小林です。
あなた名義の預金口座にお金を入れて、そのキャッシュカードを子供さんに渡したということですよね。罪になるようなことはありません。
犯罪というのは、加害者と被害者がいて成立するのです。
キャッシュカードを三万入れて 残高三万 子供に送りました。
これも罪になりますか？