「事業性融資」の記事一覧

ファクタリングのアクセルファクターを完全解説!

会社概要とサービス内容 アクセルファクターの概要とサービスを表にまとめてみました。 ファクタリングの利用を検討している方は、参考にしてください。 会社名 株式会社アクセルファクター 本社 東京都新宿区 事業内容 ファクタ・・・

負債を時価評価するって結局どういうこと?計算方法も解説!!

会計を行っていると、「負債も時価評価をした方が正確な値がだせる」と言われることがあります。 負債を時価評価するとは、どのような意味なのでしょうか。 また、会計を行うときに、どのように計算すれば良いかも気になります。 そこ・・・

赤字だと社員に給料やボーナスが払えない!

会社の資金繰りが厳しくなると経営者が考えるのは社員への給料の支払いです。お金がないために給料が払えない状態だけは避けたいと思うものです。 もちろん取引先や外注先の支払いもありますが、社員への給料は生活がかかっているため支・・・

売上債権の増加額はキャッシュフローのマイナス要因

決算書を見れば売上も上がっており、一見業績好調に見える会社でも資金繰りが追いつかず黒字倒産してしまうケースは珍しい話ではありません。 その最たる原因がキャッシュフローの悪さです。 よって、銀行の融資審査では実際の会社の資・・・

電子記録債権とは?通常の売上債権とどう違う?

近年よく耳にするようになった電子記録債権ですが、そのネーミングから従来の売掛金や受取手形といった売上債権が電子化されたものと理解している方も多いようですが、これは大きな誤解です。 電子記録債権は従来の売上債権を電子化した・・・

信用金庫からプロパー融資を受けるメリットと、受けやすくする方法

プロパー融資は金融機関が100%責任を持って融資する商品です。 保証協会や保証会社の保証が付くわけではないので、万が一、返済不能となった場合、回収できなくなることもあるので、それなりのリスクがあります。 プロパー融資を受・・・

手形割引で売上債権を資金化

商取引の支払方法においては現金ではなく、商業手形を受け取ることがあります。 この商業手形は決済期日に銀行や振り出した取引先に持っていけば現金化できますが、資金繰りに苦しむ会社によっては決済期日前に現金化したいと考える経営・・・

塩漬け資産を有効化できる売上債権の流動化とは?

売上は上がっているのに、毎月資金繰りに奔走している。 中小企業の中にはこのような経営者の方が少なくありません。 どうして売上が上がっているのに資金繰りに苦しむのか、それもこれも信用取引で発生する売上債権が一番の理由なのは・・・

売上債権が回収できない原因と対策法

信用取引において一番重要なのは、売掛金をはじめとする売上債権を確実に回収することです。 売上債権の回収が遅れたり、不良債権となって回収不能となってしまえば、利益確保を逃すだけでなく、仕入れに要した資金回収もできなくなるの・・・

ノンバンクの売掛債権担保融資を受けるコツを解説

事業資金を調達する方法の1として、「売掛債権担保融資」があります。 上手く活用すれば資金繰り改善に効果的ですが、良く知らないと利用が難しいこともあります。 ノンバンクの売掛債権担保融資の概要と、審査に通過して上手に活用す・・・

売上債権とは?簿記上の仕訳方法や未収入金との違いも解説

簿記では「売上債権」として売掛金や受取手形などの勘定科目がありますが、簿記上これらの勘定科目がどのように使い分けられているのか、また未収金などとどのような違いがあるのかはっきりと区別できないものもあります。 売上債権で使・・・

債務引受型決済サービスとファクタリングの違いは?メリットやリスクも確認

会社にとって資金を確保する選択肢は多いほど有利です。 債務引受型決済サービスとファクタリングは、どちらも売掛金を利用した資金調達方法のため、同じような契約だと思われがちですが、目的や契約形態、リスクなどに違いがあります。・・・

ノンバンク社債法とはどういった法律なのか?

カードローンやキャッシングなど、消費者金融や信販会社からの借入を利用している方に参考になる法律に「ノンバンク社債法」があげられます。 この法律はカードローンなどの金利に影響する法律として意外に重要です。 「ノンバンク社債・・・

ファクタリングのトライは即日資金化OKで業界最低水準の手数料が魅力!

ファクタリング会社を検討中の人で「トライ」が気になる人もいるでしょう。 トライは業歴が浅いファクタリング会社ですが、即日資金化可能で手数料が業界最低水準の5%~となっており魅力的なサービスを提供しています。 ここでは、ト・・・

ファクタリングのライジングを完全解説!

名前 株式会社ライジング・インベストメントマネジメント 住所 東京都中野区中野三丁目28-23 東建ビル2F 電話 0120-039-456 URL https://rising-tokyo.com/ 事業内容 ファクタ・・・

割引手形の買戻しってなに?銀行取引の基本を解説

手形割引は銀行取引のなかでも基本的な融資方法になるため、比較的利用しやすい融資です。 しかし、油断していると割引手形の買戻しを求められて資金繰りに困ることがあります。 今回は、割引手形の買戻しについて解説します。 手形割・・・

ファクタリング会社のおすすめランキング!会社選びのポイントとは?

資金繰りでファクタリングを利用しようとしても、ファクタリング会社は現在数百以上の会社があるため選択するのが難しいです。 また、ファクタリングはまだ法整備もすすんでおらず、反社会的勢力も進出しています。 ファクタリング会社・・・

当座貸越の契約書はどこで入手?印紙代は幾ら?

中小企業の強い味方と言えば、個人カードローンのように借入可能限度額枠内で自由に入出金ができる「当座貸越」です。 しかし名前は聞いたことがあるものの、どのような仕組みになっているのか、手続きはどうすればいいのかなど疑問が出・・・

短期貸付金を仕訳する場合の注意点

企業が従業員や取引先に対して返済期日を1年以内にして貸し付けを行った場合、どのように仕訳を行えばいいか迷う人もいるでしょう。 勘定科目はどうなるのか、税務上で気を付けることや利子は発生するのかなど、簿記の知識と営業循環基・・・

短期貸付金を返済するときの注意点を紹介

会社が従業員や同じグループの会社、取引先に対して短期間の融資を行うことがあります。 この短期貸付金の利息がどれくらいになるのか、ほかに借金があっても借入れができるのか知りたいという人もいるでしょう。 短期貸付金の仕組みか・・・

短期貸付金の利息はどれくらいかかる?計算方法を解説

会社が子会社や従業員へ短期間の貸付けをすることがあります。 そのときは基本的に利息を付けて、返済してもらいます。 その利息をどのくらいの利率にすればいいのか、知りたい人もいるでしょう。 そしてなぜ利息が必要なのか、その理・・・

Pmgのファクタリングは安心して利用できるか?

ファクタリング会社をインターネットで検索していると、よく目にする企業のひとつにPmgがあります。 Pmgは東京だけではなく、大阪にも支店があるファクタリング会社です。 売掛金をすぐに現金化したいときには、ファクタリング会・・・

個人事業主が赤字決算にするメリット・デメリットを徹底解説

赤字と聞くと破産や生活できないなどの悪いイメージをお持ちの人も多いことでしょう。 確かに赤字とは事業の利益が出ていない状態ですので、赤字が良いことか悪いことかと言えば、良いこととは言えません。 しかし、多くの会社が意図的・・・

赤字決算で安定経営!キャッシュを確保する方法

「赤字」と聞くと企業にとって悪い状態を考える人が大半ではないでしょうか? 確かに赤字の状態が続くことは企業経営において良いことではありません。 しかし、企業の多くが意図的に赤字にしており、赤字を有効に活用している側面があ・・・

貸し渋りは怖くない!必要な時に融資を受けられる方法を徹底解説

バブル崩壊期やリーマンショックなどの時によく聞いた言葉が「貸し渋り」です。 簡単に言えば、必要な時に銀行がお金を貸してくれないことです。 筆者もリーマンショックの際に銀行員として真っ只中でしたので貸し渋りの現場はよく目に・・・

NPO法人への融資審査を徹底解説

NPO法人とは非営利法人です。 本体銀行とは、営利企業に対して融資を行い、その融資金でさらに収益を拡大し、地域経済が発展し雇用の創出につながることを社会的使命としています。 このため、長らく非営利活動を行うNPO法人は銀・・・

個人でプロパー融資を受けるには

法人でも審査が厳しいプロパー融資を個人が利用することは、ハードルは高いものの不可能なことではありません。 これから個人がプロパー融資を受けられるコツを解説していきます。 プロパー融資を個人で受ける難しさ プロパー融資は、・・・

元銀行員が教える!銀行融資に失敗しない経歴書の記入方法

銀行から初めてお金を借りようとする場合、銀行は自社や自分のことを何も知らない状態ですので、まずは当方のことを知ってもらう必要があります。 事業実績が何もない状態で自社や自分のことを知ってもらうためには、まず経歴書という書・・・

債務超過とは?原因や対策、債務不履行との違いを徹底解説

「債務超過の企業はお金を借りることができない」そのように耳にしたことがある人も多いのではないでしょうか? 実際のところ、債務超過の企業はお金を借りることが難しくなります。 しかし、日本の中小企業の多くが債務超過ですし、債・・・

でんさい割引とは?徹底解説

取引先へ手形などを発行して支払いを行っている企業は「手形の紛失」や「手形発行手続きの煩雑さ」などに悩まされているという人も多いのではないでしょうか? また、手形を取引先が受け取っている企業は「取立てが面倒」「手形金額の一・・・

貸し剥がしとは?銀行から貸し剥がしに合わないために

「貸し剥がしにあって会社が倒産した」このような話をバブル崩壊期に耳にしたことがある人も多いのではないでしょうか? 実際にバブル崩壊期には銀行の貸し剥がしによって資金繰りが厳しくなって倒産したという企業も多くありました。 ・・・

10社解説!おすすめファクタリング業者一覧

ファクタリングという資金調達方法がここ数年注目を集めています。 ファクタリングとは、売掛金などの売上債権を売却して資金化することで、借入金ではありません。 また、ファクタリングで売却した売掛金を支払うのは、自社ではなく売・・・

「オーエン」を発行しているほくせんはビジネスローンもある?

ほくせんカードという会社では、ローンカードの「オーエン」を発行しています。 ローンカードを発行している企業ということは、他にもいろいろなローンを取り扱っていそうなので、ビジネスローンを取り扱っていないかと期待している人も・・・

ジャパンネット銀行のビジネスローンってどんなローン?

ジャパンネット銀行ではいろいろなローンを取り扱っていますが、その中のひとつにビジネスローンがあります。 ビジネスローンは事業性資金として利用できるローンであり、特に個人事業主などは利用を検討する機会も多いと思うので、ジャ・・・

アメックスではビジネスローンを取り扱っている?

アメックスと言えば、高いステータス性を有していることでも知られる日本でも人気の高いクレジットカードです。 アメックス=クレジットカードというイメージが強いと思いますが、金融機関の中にはクレジットカードの発行とローンの取り・・・

不動産を担保にするビジネスローンのメリットやデメリットは?

金融機関で取り扱われているローンにはいろいろな種類がありますが、大別すると「無担保」と「有担保」の2つに分けることが可能です。 無担保のローン・有担保のローンどちらにもそれぞれメリットやデメリットがあるので、どちらのロー・・・

ゆうちょ銀行から法人融資を受けることはできる?

ゆうちょ銀行は日本全国に支店がある日本最大手の銀行です。 近くで相談しやすい銀行でもあるため、事業資金の融資で相談したいという経営者もいるでしょう。 法人がゆうちょ銀行から融資を受けられるのかを解説します。 法人向け融資・・・

合同会社の融資は通常と違う?審査のポイントを紹介

合同会社だけでなく会社の経営を始めるときに、最初の問題となることに会社の資金繰りをどのようにするかがあります。 会社設立の資金繰りを考えるときに、合同会社は株式会社と比べて融資が難しいということはあるのでしょうか。 そこ・・・

商工中金の融資に通るための必要な条件を徹底解説!!

商工中金は中小企業をサポートする商工組合が運営する金融機関であるため、中小企業が融資を受けるときの候補にあげられます。 しかし、商工中金はメガバンクなどと比較すると、身近な銀行ではないため知らない人も多いでしょう。 そこ・・・

商工ローン問題の厳しい取立ては今もある?返済できなくなったら

中小企業の経営者や個人事業主であれば、商工ローンという名は1度は耳にしたことがあるのではないでしょうか。 商工ローンと聞くと、過去の事件を思い出してしまい、なかなか申し込みを躊躇するという人もいることでしょう。 しかし、・・・

信用保証協会による創業融資に申込みをするときのポイントとは?

企業や事業を立ち上げる計画をしている若しくは、立ち上げて間もない場合には、まだ信用能力を築けていないため、融資を受けることが難しいです。 しかし、信用保証協会の創業融資であれば、新規事業を創業したてでも審査に通る可能性が・・・

信用保証協会で追加融資を受ける方法

事業を行っていると設立時の融資だけでは足りずに、追加で融資の検討をしていくことがあります。 追加融資を受けるために信用保証協会から保証をもらうと、直接金融機関から融資を受けるよりも中小企業は審査に通過する可能性が高くなり・・・

日本政策金融公庫が残高不足で返済できないときの解決策

日本政策金融公庫は、中小企業や個人事業主などが資金調達する際にサポートしてくれる力強い味方です。 しかし、せっかく国金からお金を借りても、思うように事業が進まず、借金返済できない場合もありますよね。 どのような形にせよお・・・

みずほ銀行で法人に融資するサービス!ビジネスローンはある?

会社経営の中では急にお金が必要になることも少なくありません。 すぐにお金を借りることができる、即時性が非常に高いローンと言えばカードローンです。 では、法人が緊急でお金が必要になった場合にはカードローンは使えるのでしょう・・・

信用保証協会の保証料の仕組み

信用力が低い個人事業主や地場中小企業が銀行など金融機関から借り入れる場合、一定の保証料を支払うことで信用保証協会を利用することはよくあります。 これから信用保証協会の保証料の仕組みについて解説していきます。 信用保証協会・・・

銀行融資に強い税理士は存在する?

税理士は決算書や確定申告書を作成する会計を含む税務のプロです。 税理士の選び方によって銀行などの金融機関から事業資金を借りられるかどうかは大きく異なります。 なぜなら、税理士が顧問先のために作る確定申告書や決算書は審査を・・・

事業資金も借入時の長短バランスが大事!

会計士や銀行から「決算書の長短のバランスが悪い」などと言われたことがある経営者の方も多いのではないでしょうか? 借入金には長期借入金と短期借入金があります。 この借入金の長期と短期をバランスよく、適材適所に利用しないと、・・・

信用保証協会の審査には自己破産やブラックリストでも通るのか?関係性について解説

個人事業や法人で事業を行っていたりすると、信用保証協会経由で資金を調達することが多いです。 しかし、代表者が個人で自己破産を行っている場合、信用保証協会の審査に影響がでるのではないかと心配になるでしょう。 代表者が自己破・・・

設備資金の借入の見積書の重要性とそのリスク

企業が機械設備や不動産や車両などの資産を購入する際に銀行から借りる資金を設備資金と言います。 設備資金には必ず購入する資産の見積書を銀行へ提出する必要があります。 しかし、この見積書には注意が必要です。 聞いたことがない・・・

銀行借入時に試算表を提出する際の注意点

銀行から融資を受けるための審査の際に、銀行から「試算表を出してください」と突然言われることがあります。 当初銀行から依頼された書類はすべて提出しているのに、後になって試算表を出せと言われたらドキっとする人も多いのではない・・・

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