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「事業性融資」の記事一覧

ファクタリングの必要書類は?失敗せずに利用するポイントとは

ファクタリングの審査は銀行融資に比べて敷居が低く、入金までのスピードが速いというメリットがあります。 ただし審査に必要な書類に不足があると、時間がかかってしまうばかりか十分な資金調達ができなくなるかも知れません。 そこで・・・

ファクタリングと融資はどちらが有利?特徴と選び方を徹底解説!

ファクタリングとは、将来入金される売上げを現金化することです。 また、最近では資金調達のひとつとして、中小企業にも浸透しつつあります。 ただし、ファクタリングと銀行融資の違いが、不明確な経営者もいるようです。 そこで、そ・・・

債権譲渡のメリットは?個人間の債権譲渡は問題無いの?

債権譲渡は、企業間の取引や金融機関が長期の返済遅滞者に対して行う措置として知られています。 基本的に、個人間での貸し借りで債権譲渡を行うことはあまりないので、もしかすると聞いたことがないという人もいるかもしれませんね。 ・・・

ビジネクストの在籍確認を徹底解説。他の人にバレない?

在籍確認で周りにバレるのか? ビジネクストは銀行よりも審査が通りやすいビジネスローン。 高金利と引き換えに無担保・無保証人でも借入が可能です。 また公式サイトのQ&Aでも「赤字決算でもご相談ください」という趣旨の・・・

出資と融資、借入を混同していませんか?

起業当初の企業家は金融知識があまりないことも珍しくありませんが、資金調達に関わるのはその企業家自身。 起業時も資金繰りに関しては専門家のアドバイスを受けることもできるので、その当てがあるのならば高度な専門知識は必要ありま・・・

銀行から事業資金を借り入れる際の注意点

法人や個人事業主が銀行から事業資金融資を受けるには、カードローンなどのように、自分で商品選定を行い、非対面で契約するわけにはいきません。 また、審査そのものも、銀行員個人の視点というアナログの視点が加わるので、銀行員との・・・

負債を時価評価するって結局どういうこと?計算方法も解説!!

会計を行っていると、「負債も時価評価をした方が正確な値がだせる」と言われることがあります。 負債を時価評価するとは、どのような意味なのでしょうか。 また、会計を行うときに、どのように計算すれば良いかも気になります。 そこ・・・

横浜銀行で個人事業主向けのローンは可能?

法人になっていない個人事業主が、金融機関から融資を受けることはハードルが高いものです。 そのため一般的には、銀行ではなく日本政策金融公庫や、政策金融機関から借り入れを行います。 しかし使い勝手を考えると、銀行で融資を受け・・・

赤字だと社員にボーナスが払えない

中小企業にとって、ボーナスというものはとても頭の痛い問題です。 日本では儲かっていようがいまいが従業員にボーナスを支払うのが当然のように考えられえているためです。 銀行に勤務していると、夏と冬にはボーナス資金の借入の相談・・・

ハートフルライフのファクタリングを利用するには

ファクタリングは近年注目を集めている資金調達方法であり、ファクタリング業者も多く存在します。 これから、そんなファクタリング業者の1つであるハートフルライフについて解説していきます。 ハートフルライフとは? 会社概要 ハ・・・

福岡銀行のファクタリングで資金調達

どうせファクタリングするなら手数料の安いところから、そう考える経営者の方は多いことでしょう。 となれば断然、銀行がおすすめです。 そこで今回は九州最大の大手地銀との呼び声も高い、福岡銀行が提供しているファクタリングサービ・・・

東銀リースのファクタリングの特徴

銀行よりも審査が緩やかなことで知られるのがノンバンクのファクタリング。 今回はそのノンバンクのファクタリング業者の1つである東銀リースのファクタリングにはどんな特徴があるのか、利用条件はどうなっているのかなど、詳細情報を・・・

三井住友信託銀行のファクタリングは中小企業には向かないの?

ファクタリングは信託業務を行う信託銀行でも取り扱われていますが、このファクタリングは中小企業には向かないとも言われています。 そこで今回は日本屈指の巨大銀行の1つである三井住友信託銀行のファクタリングを検証していきながら・・・

NTTファイナンス株式会社のファクタリングで資金調達

銀行でファクタリング審査に落ちたとなれば、次に申し込み先として挙がるのが民間のファクタリング業者です。 そんな時はできるなら信頼度が高く、安心して申し込めるところがいいに決まっています。 そこで今回は信頼度に問題なく、安・・・

北洋銀行のファクタリングで資金調達

「北海道でファクタリングを利用したい。」 「でもどこを利用すればいいのかわからない。」 そんな経営者の方は少なくないでしょう。 そこで今回は北海道でメガバンクをも凌ぐ高い信頼性をもつ北洋銀行のファクタリングサービスについ・・・

北海道でファクタリング業者を選ぶ際のポイント

「北海道でファクタリングしたいけれど、どこを利用したらいいのか分からない。」 「銀行を利用したかったが審査に取らなかった。」 こういった経営者の方は少なくないでしょう。 そこで今回は北海道で銀行以外のファクタリング業者を・・・

株式会社豊通オールライフは介護事業に限定したファクタリング

近年注目されているのが医療機関を専門に扱うファクタリング業者です。 特にその中でも介護事業者のニーズが高まったことから、介護事業者専用のファクタリング業者も増えてきました。 そこで今回は介護事業者専門のファクタリング事業・・・

フォーフェイティングと国際ファクタリングはどう違うの?

海外取引で輸出債権を抱える会社にとって心配なのが債権回収リスク。 今回はその輸出債権のリスクヘッジとなるフォーフェイティングと国際ファクタリングの違いについて検証していきます。 輸出債権を抱える経営者はその違いをよく理解・・・

有限会社ワットエバーのファクタリングの実態は?

数あるファクタリング業者の中でも、10年以上の実績を持つところは多くはありません。 その点において創業15年という実績を持つ有限会社ワットエバーの実績については申し分ないと言えます。 そこで今回は本当におすすめできる会社・・・

売上債権の増加額はキャッシュフローのマイナス要因

決算書を見れば売上も上がっており、一見業績好調に見える会社でも資金繰りが追いつかず黒字倒産してしまうケースは珍しい話ではありません。 その最たる原因がキャッシュフローの悪さです。 よって、銀行の融資審査では実際の会社の資・・・

会社経営の財務指標と言われる負債比率とは?

銀行融資の申込時に、銀行が重要視する1つの材料が負債比率です。 この負債比率は会社の財務状態を計る際の1つの指標とされ、その数値が低いほど資金力の高い財務状態であると判断されます。 健康な財務状態を維持する上でも、経営者・・・

銀行の融資審査で負債比率はどう影響するの?

銀行の融資審査ではその会社の事業運営がどのように行われているのかが決算書等から判断されます。 その際に重用される判断材料の1つが負債比率です。 負債比率は低いほど安定した財務状態であることを示す数値となるため、低ければ低・・・

電子記録債権とは?通常の売上債権とどう違う?

近年よく耳にするようになった電子記録債権ですが、そのネーミングから従来の売掛金や受取手形といった売上債権が電子化されたものと理解している方も多いようですが、これは大きな誤解です。 電子記録債権は従来の売上債権を電子化した・・・

売上債権が営業キャッシュフローに与える影響

会社の実際の資金力を知ることができるのがキャッシュフロー計算書。 そしてそのキャッシュフロー計算書の中でも一番重要と言われるのが営業キャッシュフローです。 この営業キャッシュフローが順調に推移していればその会社は資金力も・・・

財務状態は貸借対照表の売上債権から解析できる

日本の企業間取引では当たり前となっている信用取引で発生するのが売上債務。 一般的には売掛金と呼ばれ、納品書や受領書のやり取りをしてから一定の期日が過ぎた後に入金される、すぐに現金化できない売上を指します。 売上債権を持た・・・

信用金庫からプロパー融資を受けるメリットと、受けやすくする方法

プロパー融資は金融機関が100%責任を持って融資する商品です。 万が一、返済不能となった場合、回収できなくなることもあるので、それなりのリスクがあります。 そんな商品のメリットと利用しやすくする方法を抑えてきましょう。 ・・・

中野でファクタリングを利用するには

ファクタリングはここ数年、注目を浴びている資金調達方法です。 東京都中野区に本社を置くファクタリングもいくつかありますので、そんな中野でファクタリングを利用するポイントについて解説していきます。 中野で利用できるファクタ・・・

名古屋でファクタリングを利用するには?

ファクタリングは、近年注目を集めている資金調達方法のひとつであり、名古屋はその激戦区と言っても過言ではありません。 そんな名古屋でファクタリングを利用する、ポイントについて解説していきます。 ファクタリングとは? 概要 ・・・

日本プランナーのファクタリングを利用するには

ファクタリングは、近年注目を集めている資金調達方法です。 現在、多くのファクタリング業者が事業展開しておりますが、その中の1社である日本プランナー㈱を利用するポイントについて解説していきます。 日本プランナー㈱とは? 会・・・

ファクタリングのノンリコースとは?

ファクタリングは近年注目を集めている資金調達方法ですが、ファクタリング業者のホームページを見ていると、「ノンリコース」という単語をよく見かけます。 これから「ノンリコース」について解説していきます。 ノンリコースとは? ・・・

手形割引で売上債権を資金化

商取引の支払方法においては現金ではなく、商業手形を受け取ることがあります。 この商業手形は決済期日に銀行や振り出した取引先に持っていけば現金化できますが、資金繰りに苦しむ会社によっては決済期日前に現金化したいと考える経営・・・

塩漬け資産を有効化できる売上債権の流動化とは?

売上は上がっているのに、毎月資金繰りに奔走している。 中小企業の中にはこのような経営者の方が少なくありません。 どうして売上が上がっているのに資金繰りに苦しむのか、それもこれも信用取引で発生する売上債権が一番の理由なのは・・・

手形割引とファクタリングは仕組みが違う?仕訳の方法も紹介!

現金が急に必要になったときに、自社の売上げを現金に変換する方法として、手形割引やファクタリングが有名です。 しかし、この手形割引とファクタリングは内容が似ている部分が多く、違いが分かりにくいこともあります。 そこで、手形・・・

売上債権が回収できない原因と対策法

信用取引において一番重要なのは、売掛金をはじめとする売上債権を確実に回収することです。 売上債権の回収が遅れたり、不良債権となって回収不能となってしまえば、利益確保を逃すだけでなく、仕入れに要した資金回収もできなくなるの・・・

ノンバンクの売掛債権担保融資を受けるコツを解説

事業資金を調達する方法の1として、「売掛債権担保融資」があります。 上手く活用すれば資金繰り改善に効果的ですが、良く知らないと利用が難しいこともあります。 ノンバンクの売掛債権担保融資の概要と、審査に通過して上手に活用す・・・

手形割引した後の手形が不渡りになった場合の対応はどうすれば良い?

中小企業や自営業の方であれば、銀行から融資を受けるのに、手形割引を利用されている方も多いでしょう。 手形割引の利用にあたっては、不渡りの発生に注意する必要があります。 油断していると、資金繰りが悪化してしまう危険性もあり・・・

ファクタリングもしているIBJL東芝リース株式会社について紹介

資金調達をしたいときに、ファクタリングを利用する会社が増えてきました。 信販系である「IBJL東芝リース株式会社」は、東京の虎ノ門に本社があるリース会社でファクタリング業もしています。 信販系ということで、どのような特徴・・・

信託受益権とは?ファクタリングと一括支払信託に違いはあるの?

一括支払信託はファクタリングの一種ですが、主に信託銀行で取り扱われています。民間の会社で行われるファクタリングとの違いが分かりにくい人もいるようです。 ファクタリングで使われる「信託受益権」という言葉について、またファク・・・

売上債権とは?簿記上の仕訳方法も解説

簿記では「売上債権」として売掛金や受取手形などの勘定科目がありますが、簿記上これらの勘定科目がどのように使い分けられているのか、また未収金などとどのような違いがあるのかはっきりと区別できないものもあります。 売上債権で使・・・

債務引受型決済サービスとファクタリングの違いは?メリットやリスクも確認

会社にとって資金を確保する選択肢は多いほど有利です。 債務引受型決済サービスとファクタリングは、どちらも売掛金を利用した資金調達方法のため、同じような契約だと思われがちですが、目的や契約形態、リスクなどに違いがあります。・・・

ファクタリングに返済が必要となるケースとは?分割返済はできる?

ファクタリングは保有している売掛債権を早期資金化できるもので、急な支出時にも対応できる資金調達方法ですが、契約形態によっては返済が必要なものがあります。 しかし、ファクタリングは融資ではないため、厳密には返済という概念は・・・

ファクタリングの流れを分かりやすく解説!メリット・デメリットもチェック

ファクタリングは、売掛債権の早期資金化が可能なため、急な支出に迫られた場合に効果的な資金調達方法です。 初めてファクタリングを利用する人は、どのような流れですすめられるのか分からず、不安に思うこともあるでしょう。 ファク・・・

ノンバンク社債法とはどういった法律なのか?

カードローンやキャッシングなど、消費者金融や信販会社からの借入を利用している方に参考になる法律に「ノンバンク社債法」があげられます。 この法律はカードローンなどの金利に影響する法律として意外に重要です。 「ノンバンク社債・・・

ファクタリングでの債務者(支払会社)にはメリットってあるの?

ファクタリングにおいて、債権者側(利用会社)のメリットは数多く挙げられていますが、債務者側(支払会社)にメリットはあるのでしょうか? ファクタリングと言うと、どうしても債権者である利用会社にスポットが当てられることが多い・・・

ファクタリングの限度額はどのくらいなのか?与信限度額も解説!

ファクタリングを利用するときに気になるポイントとして、現金化できる限度額が幾らになるかがあります。限度額が高額であれば、資金繰りを楽にすることが可能であるため、申し込みできる金額は非常に重要です。 今回はファクタリングの・・・

ファクタリングのトライは即日資金化OKで業界最低水準の手数料が魅力!

ファクタリング会社を検討中の人で「トライ」が気になる人もいるでしょう。 トライは業歴が浅いファクタリング会社ですが、即日資金化可能で手数料が業界最低水準の5%~となっており魅力的なサービスを提供しています。 ここでは、ト・・・

ワイズコーポレーションのファクタリングの資金化スピードや手数料は?

ワイズコーポレーションは、株式会社ワイズコーポレーションが運営しているファクタリング会社で、ファクタープランという名前でも運営されています。 最短即日資金化が可能とされていますが、ファクタリングに申込む前にワイズコーポレ・・・

ファクタリング会社アルシエの特徴や口コミ・評判

ファクタリング会社は、東京を中心に関東圏に多く存在しているため、関西圏の会社にとっては利用しにくいものです。 そのような中で、アルシエは大阪に拠点を置いてファクタリングを行う会社として注目されています。 ここでは、アルシ・・・

【ファクタリング】仙台で利用するならこの会社!選ぶときの注意点も解説

会社が資金調達するためにはいろいろな方法がありますが、近年注目されているのが「ファクタリング」です。 仙台で事業を営んでいる会社でも、ファクタリングを利用したいと思うことがあると思いますが、仙台にファクタリング会社はある・・・

ファクタリング会社のACEは即日現金化が可能

ファクタリングは従来の手形取引に変わる取引方法として、年々利用する企業が増えています。 ファクタリングの魅力は売掛債権を支払期日前に現金化できる点です。 急な資金繰りのときにファクタリングは便利ですので、即日現金化が可能・・・

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