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三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」

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決定

皆さんこんにちは、馬三郎です。

今回は三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」について説明したいと思います。

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」について

1

※三菱UFJ銀行公式WEBサイトより引用

三菱UFJ銀行は、日本最大の預金高を持つ(2015年3月時点)都市銀行です。

東京都千代田区に本店を置き、全国に760を超える支店と、海外に75の拠点を構えています。

三菱UFJ銀行では、個人に向けてカードローンでの融資も提供しています。

消費者金融よりも金利が低く、総量規制の対象外のため年収の3分の1以上の借入も可能です。

また、200万円以下の借入には収入証明が必要ありませんので、利用しやすいカードローンだとも言えます。

カードローンを利用したことがない方も、大手都市銀行のカードローンなら安心して申込むことができるのではないでしょうか。

金利(実質年率) 1.8%~14.6%
対象者満20歳以上65歳未満の本人もしくは配偶者に安定した収入がある方
使用目的自由(事業性資金は除く)
最高限度額10万円~500万円
返済日35日ごと、もしくは毎月指定日
遅延損害金(実質年率) 適用金利と同率
収入証明書原則不要額200万円以下

利用するための条件

三菱UFJ銀行カードロ-ンを利用するために、居住地域や三菱UFJ銀行の口座保有の有無は特に問われません。

オススメしたい人

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」は以下のような方にオススメです。

  • 金利を低く抑えたい方

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」は、都市銀行や消費者金融のカードローンの中でも金利が低く設定されている方です。

金利を低く抑えたいという方は検討してみましょう。

  • 年収の3分の1以上借りたい方

消費者金融では年収の3分の1以上を借入することはできませんが、三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」は総量規制の対象外ですので、年収の3分の1以上の借入も可能です。

  • わざわざ収入証明書を提出したくない方

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」は借入限度額が200万円以下の場合、収入証明書の提出が不要です。

収入証明書の提出が面倒な方には、便利なカードローンと言えます。

属性別に見る

正社員専業主婦パート、アルバイト、派遣社員
フリーター自営業、個人事業主学生

特徴別に見る

年収の1/3以上借りられるか借入をおまとめできるか年齢条件
可能可能満20歳以上65歳未満
最短振込審査時間収入証明書原則不要額
 即日最短即日200万円以下
無利息期間担保・保証人金利
なし不要1.8%~14.6%

地域別に見る

住所か勤務地が三菱UFJ銀行の営業区域内住所と勤務地共に三菱UFJ銀行の営業区域外
三菱UFJ銀行の口座を持っている ○
三菱UFJ銀行の口座を持っていない

審査の通りやすさをチェック

1

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」は審査に通りやすいカードローンなのでしょうか。

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」を、スペックから審査の通りやすさを判断してみます。

チェックポイント通りやすさ
保証会社はアコム株式会社5
属性に関わらず申し込み可能5
対象年齢は満20歳以上~満65歳未満3
収入証明は200万円まで不要2
生活地域や三菱UFJ銀行の口座は不問2
金利の上限は14.6%4

どうしてこの6項目から審査の通りやすさが判断できるのか知りたい方は、こちらのページで詳しく説明しています

審査の通りやすさを考えるうえで、上記の6つの項目を見てください。

特に保証会社と対象属性が最も重要になります。

  • 三菱UFJ銀行カードローンの保証会社は審査が甘い

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」の保証会社は、アコム株式会社です。

消費者金融系の会社ですので、審査が甘いと言えます。

  • 属性に関わらず申し込み可能

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」は、専業主婦や学生、年金収入で生計を立てている方でも申し込むことができます。

属性に対して緩やかですので、審査の通りやすさも易しくなると言えます。

  • 年齢上限は低い

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」の年齢上限は満64歳までとなっています。

銀行カードローンとしては、対象年齢は低いと言うことができます。

  • 200万円までの限度額なら収入証明不要

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」は限度額200万円までを希望する場合は、収入証明不要で利用できます。

収入証明書原則不要の幅はかなり狭いと言えます。

  • 生活地域や口座保有の制限なし

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」は、日本全国どこに居住していても申し込むことができ、また、三菱UFJ銀行の口座を持っていなくても申込むことができます。

居住地や口座保有の制限がない分、審査は厳しくなると見ることができます。

  • 上限金利14.6%は、銀行カードローンとして平均的

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」の上限金利14.6%は、銀行カードローンとして平均的と言えます。

そのため、金利による通りやすさも平均的と見ることができます。

総合的にみると、三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」は、銀行カードローンの中では通りやすい部類に入ると言えるでしょう。

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審査に通る人気のカードローン

カードローン実質年率
最短融資
特徴のまとめ
アイフル
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3.0%~18.0%、最短1時間1秒で融資可能か判断
・最大30日間無利息
・来店不要でネット完結
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アイフル
レディースアイフル
3.0%~18.0%、最短1時間1秒で融資可能か判断
・パート主婦OK
・最大30日間無利息
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アコム
アコム
3.0%~18.0%、最短1時間業界№1の融資残高数
・30日間無利息サービス
・アルバイト、パート可
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職場や家族にばれないか

これだ400

カードと勤務先への電話に注意

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」でも、職場や家族にばれずに借りることは可能です。

ローンカードの自動発行機がありますので、自宅へ郵便物を送られたくない方は、三菱UFJ銀行内にあるテレビ窓口に出向くことができます。

また、利用明細書が定期的に自宅に郵送されることもありませんので、郵便物に注意する必要もありません。

それに加え、返済方法を口座からの自動引き落としかローンカードにATMで直接入金するかを選択できますので、通帳にカードローンの返済履歴を残したくない方はATM入金を選択することができるでしょう。

ですが、次のタイミングでばれてしまうかもしれません。

  • 在籍確認が電話で行われる

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」では、職場への電話によって在籍確認が行われます。

書類提出等で代替できませんので、ほとんどの方の職場に電話がかかってきます。

  • カードに「バンクイック」と記載されている

ローンカードには「ローン」の文字は記載されていませんが、三菱UFJ銀行の文字と「バンクイック」という文字が記載されています。

店舗やテレビ等で「バンクイック」という名前を頻繁に宣伝していますので、カードを見れば、ローンカードであることに気付かれてしまうかもしれません。

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即日現金が手元に入るか

即日400

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」は、平日14時までに振り込み手続きが完了すれば、即日口座振り込みによる融資を受けることができます。

ただし、振り込みによる融資は、すでに三菱UFJ銀行の口座を持っている人だけに限られるサービスです。

三菱UFJ銀行の口座を持っていない場合でも、三菱UFJ銀行のテレビ窓口に出向くなら、その場で契約とローンカード発行を実施できますので、最短即日に融資を受けることも可能です。

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最短借入日数と方法

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」を最短で利用するために必要なものや方法、条件を表にまとめました。

最短借入日数即日
最短借入の申込期限特になし(振り込みによる融資は平日14時まで)
最短借入に必要な銀行口座特になし(振り込みによる融資は三菱UFJ銀行の口座)
収入証明不要額 200万円
自動契約機の有無あり
現金の入手方法三菱UFJ銀行の口座に振り込んでもらう

もしくはローンカードを使って借入

出金の対応場所三菱UFJ銀行・コンビニATM
在籍確認勤務先への電話
土日申込の最短借入日数即日

どこなら早く借りられるか

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」と周辺の銀行や消費者金融、メガバンクで融資のスピードと方法を比較しましたので、融資を急ぎの方はこの表を参考にしてください。

金融機関最短借入日数
三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」即日
アイフル即日
三菱UFJフィナンシャルグループ アコム即日
SMBCコンシューマーファイナンス プロミス即日
レイク ALSA即日
レディースアイフル即日

※振込依頼は申込期限より遅くても対応しています。

最短即日融資!審査通る?カードローン

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他社と比べて金利はお得か

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」の金利は、他社と比べてどうなっているのか比べてみました。

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」の金利は借入限度額100万円ごとに5段階に設定されています。

ただし、審査結果によって、借入限度額が同じであっても適用金利が異なることがあります。

400万円以上のときには、最低金利の1.8%が適用される可能性もあり、非常な低金利で利用することが可能と言えるでしょう。

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利用限度額ごとの金利

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」の金利が各限度額毎にいくつに設定されているのかは下の表をご覧ください。

最高限度額金利(実質年率)
10万以上100万円以下 12.6%~14.6%
100万円超200万円以下9.6%~12.6%
200万円超300万円以下7.1%~9.6%
 300万円超400万円以下 6.1%~7.1%
 400万円超500万円以下 1.8%~6.1%

他社と金利の比較

各機関の金利や手数料を表にまとめたので参考にしてください。

業者名金利(実質年率)無利息期間
三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」 1.8%~14.6%なし
アイフル3.0%~18.0%30日間無利息
三菱UFJフィナンシャルグループ アコム3.0%~18.0%30日間無利息
SMBCコンシューマーファイナンスプロミス4.5%~17.8%30日間無利息※
レイク ALSA4.5%~18.0%30日間無利息or5万円までなら180日間無利息
レディースアイフル3.0%~18.0%30日間無利息

※メールアドレス登録とWeb明細利用の登録が必要

審査通る?無利息カードローン3社

カードローン実質年率
最短融資
特徴のまとめ
アイフル
アイフル
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3.0%~18.0%、最短1時間1秒で融資可能か判断
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アコム
アコム
3.0%~18.0%、最短1時間業界№1の融資残高数
・30日間無利息サービス
・アルバイト、パート可
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業者名借入できない属性
三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」無職
アイフル*無職、専業主婦
三菱UFJフィナンシャルグループ アコム*無職、専業主婦
SMBCコンシューマーファイナンスプロミス*無職、専業主婦
レイク ALSA無職、専業主婦* 1
レディースアイフル無職、専業主婦

※属性は、正社員、自営業、派遣社員、パート・アルバイト、専業主婦、学生(満20歳以上)、無職に分類しています。

借入、返済のしやすさ

借りやすさや返済のしやすさについて調べてみました。

①借入のしやすさ

借入可能な場所 三菱UFJ銀行・コンビニATM
借入時間 24時間対応のATMあり
口座振り込み融資可能
当日振込可能時間 平日14時までは即日融資

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」は、三菱UFJ銀行口座への振り込みによる融資に対応しています。

②返済方法、返済額、返済日

返済方法口座引き落とし:随時、ATM入金による返済も可能

直接入金:ローンカードでATMから入金

返済日選択35日ごと、もしくは毎月指定日
毎月の返済額(適用金利8.1%超)借入残高最低返済額
10万円以下2千円
10万円超20万円以下4千円
10万円増えるごと2千円追加
毎月の返済額(適用金利8.1%以下)借入残高最低返済額
10万円以下1千円
10万円超20万円以下2千円
10万円増えるごと1千円追加

返済方法を自動引き落としに設定すると、返済のし忘れがありません。

オペレーターの質、対応レベル

カードローンを利用中、もしくは利用しようか考えているとき、オペレーターに電話で問い合わせをすることもあります。

今回、三菱UFJ銀行に電話をして色々質問しましたので、そのとき対応してくれたオペレーターの感想を書きたいと思います。

電話400

オペレーターに電話してみて

40代と思われる女性オペレーターに担当してもらいました。

  • 待たされずに詳しく答えられるか

どのような質問に対してもスムーズに答えてもらえ、非常に明るい声で親切に教えてもらえました。

ただし、「三菱UFJ銀行のキャッシュカードでローンカード代わりに利用することができますか」と尋ねたところ、「口座をお持ちなのですね。口座をお持ちの方は、銀行に来ていただくよりも振り込み融資のお手続きを取って頂く方が便利にお借り入れできます」と、尋ねていないことも教えてくれました。

よく質問されることを前もって教えてくれたのだと思われますので、非常に熟練したオペレーターだと感じることができました。

  • 対応が親切、丁寧か

言葉遣いも丁寧で、落ち着いた話し方が好印象でした。

質問が多くなってしまいましたが、最後まで親切に情報を伝えてくれました。

  • 断っても申込を勧めてくるか

申し込みについては一切話されませんでした。

女性専用ダイアルがあるか

三菱UFJ銀行では女性専用ダイアルは用意されていません。

三菱UFJ銀行カードローンまとめ

今回は三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」について解説しました。

テレビ窓口を利用すれば最短40分でカード発行ができますし、三菱UFJ銀行の普通口座を開設している方なら振り込み融資も利用できますので、消費者金融や他のメガバンクと比較しても決して引けを取らず、便利にスピーディに利用できるカードローンだと思います。

銀行カードローンですので年収の3分の1以上借入することができることや、利用限度額200万円までならば収入を証明する書類が不要であること等の利点もありますので、考慮して見るのはいかがでしょうか。

▲低金利で借り換え、おまとめもできます▲

三菱UFJ銀行カードローン一覧表

最後に三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」のスペックが一目でわかるように表にまとめました。

スペック表400

対象者満20歳以上65歳未満の本人もしくは配偶者に安定した収入のある方
借入可能な属性 正社員、自営業・個人事業主、パート・アルバイト・派遣社員、フリーター、学生、専業主婦、年金受給者
年収の3分の1以上の借入可能
おまとめ可能
申込に必要な口座特になし
使用目的自由(事業性資金は除く)
金利(実質年率) 1.8%~14.6%
無利息期間なし
借入までの最短日数 即日
審査時間最短即日
在籍確認の方法勤務先への電話
借入可能時間 24時間借入可能なATMあり
収入証明書原則不要額200万円以下
土日申込可能
利用限度額 500万円
借入方法ローンカードで三菱UFJ銀行・コンビニATMから借入

三菱UFJ銀行の口座へ振り込んでもらう

返済方法口座引き落とし:随時、ローンカードを使ってATM入金返済も可能

直接入金:ローンカードでATMから入金

返済日 35日ごと、もしくは毎月指定日
必要書類本人確認書類(テレビ窓口を利用するときは運転免許証)
保証人 不要
保証会社 アコム株式会社

 

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