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福岡でおすすめファクタリング会社は?比較のポイントを解説

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福岡県は地方自治体が中小企業をサポートしているため、ファクタリング会社も多く存在します。

しかし、創業間もないファクタリング会社も多く、どこが安全なファクタリング会社か見分けることは難しいです。

そこで、福岡でおすすめのファクタリング会社の紹介と、比較するときのポイントを解説します。

ファクタリング会社を比較するポイントとは

福岡県は全国的に見ても中小企業が多い地域となりますが、資金調達の主流は金融機関からの融資となります。

しかし、中小企業は信用能力が低いため、銀行からの融資を受けるときに不利になりやすいです。

このため、審査の体系が違うファクタリングの需要が高まっているため、福岡には数多くのファクタリング会社が存在します。

そこで数多くのファクタリング会社を、比較するときのポイントを確認していきましょう。

安全なファクタリング会社かをチェック

ファクタリング会社を比較するときに、まず確認したいことが「安全性の高い」会社であるかどうかです。

ファクタリング会社は中小企業が多く、中には悪徳業者や詐欺まがいの取引を行う会社もあります。

危険なファクタリング会社を利用しないためにも、ホームページや広告を見て企業やサービスの情報が公開されているかを確認しましょう。

悪徳業者の多くはすぐに雲隠れができるように、住所や電話番号を隠していることが多いです。

もしも、ホームページのどこを見ても、会社の住所や電話番号、代表の名前等の記載がない場合には注意が必要です。

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手数料の説明はされているか

ファクタリング会社を利用するときに、手数料の金額が幾らになるかが気になることもあるでしょう。

ファクタリング会社によっては、20~30%という、とても高い手数料を取っている会社もあり、現金化はできたが資金繰りはよくならないというケースも耳にします。

このような会社を利用しないためにも、手数料の記載がある会社、特に最高利率を記載している会社を選ぶことが大切です。

また、手数料の利率に記載がなくとも、見積りや簡単審査を行って、手数料の審査を簡易的に行ってくれる会社もおすすめです。

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債権譲渡登記や償還請求の項目を確認しよう

ファクタリング会社を比較するときに、手数料を重視することが多いですが、手数料以外にも何点かファクタリングを利用する上で費用が必要です。

特に、債権譲渡登記費用と償還請求についての有無は、とても大切なため確認を行いましょう。

2社間ファクタリングの場合、二重譲渡リスクを避けるために債権譲渡登記を必要としているファクタリング会社が多いです。

債権譲渡登記は登記費用や司法書士の依頼費用など、合わせて5万円前後の費用が必要となることになります。

そこで、債権譲渡登記が必要かどうか、登記費用の負担はどの程度かといった確認は事前に行っておきましょう。

また、売掛金の回収不能時の対応である償還請求権の有無も事前に確認してください。

償還請求権がある場合には、売掛先が倒産したときに回収できなかった売掛金の弁済責任を負うため、リスクが高い取引となり注意が必要となります。

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福岡でファクタリングならビートレーディング

福岡はファクタリング激戦区で、様々なファクタリング会社が多いです。

しかし、地域密着型の企業も多く、ネットや口コミの情報だけで探すのは骨が折れる作業となります。

そこで、おすすめしたい会社が、実績豊富なファクタリング会社「ビートレーディング」です。

ビートレーディングがおすすめの利用を解説していきます。

実績豊富なファクタリング会社

ビートレーディングがおすすめの理由は、ファクタリング実績が豊富なことです。

ファクタリング会社は近年とても増えていますが、新規の会社が多く信用を置くことが難しくなっています。

このような会社が多い中、ビートレーディングは2012年の開業以来15,000社以上の利用実績を積み重ねています。

会社の沿革を見ると、2017年に資本金が7,000万円に増資していることも、経営が安定していると安心できるポイントです。

スピード審査で丁寧な費用説明

ビートレーディングの特徴は、スピード査定を行っていて現金化までの期間が短いことです。

ビートレーディングの手数料は最低が2%からなっており、最高が15%~20%です。

しかし、インターネットや電話でのスピード査定を受け付けており、営業時間内であれば短期間で費用の試算を出してもらえます。

そのときに査定申込書、売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー、入金予定の売掛金が確認できる成因証書(契約書・発注書・請求書等)を、画像ファイルとして公式ホームページの専用フォームから送るか、ファックスかメールで送信または後日郵送で提出する方法があります。

また、手数料以外に必要となる債権譲渡登記費用などの説明も細かくしてもらえるため、費用の詳細が分かりやすいことも好印象です。

さらに、申込みの状況にもよりますが、書類の提出がすぐにできるなどの条件がそろえば、即日での現金化ができることも多く、短期間での資金調達を目的としている場合にはおすすめです。

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ファクタリングがおすすめの人とは

ファクタリングは銀行の融資とは違うメリットがある資金調達法ですが、デメリットもあるため万人におすすめできるサービスではありません。

そこで、ファクタリングの利用がおすすめの人を具体的に解説していきます。

短期間での資金繰りに困っている人

ファクタリングの利用がおすすめの人は、短期間での資金繰りに困っている人です。

銀行からの融資は高額な金額となるため、審査から融資完了までの期間が長くなります。

プロパー融資でも1か月以上、地方自治体の制度融資を利用する場合には、2か月以上融資までの期間が平均的に必要です。

対して、ファクタリングであれば、現金化が完了するまで2~3日、最短即日で現金化を行う会社も多くあります。

さらに、ファクタリングは申込会社の審査よりも売掛先の審査を重要視するため、金融機関からの融資が受けられなかった場合でも、売掛先の信用度が高い場合は審査に通る可能性があります。

「銀行からの融資では間に合わない」「審査落ちをしてしまった」という場合には、ファクタリングを検討することがおすすめです。

キャッシュフローを改善したい人

キャッシュフローの改善を図っている会社の場合です。

売掛金は性質上支払いまでの期間が長いと、会社の資金繰りが困るなどキャッシュフローが悪化します。

キャッシュフローの流れを改善するためには、売掛金を早期回収することが重要ですが、売掛先の都合があるためすぐに回収期間を短縮できません。

このような場合、ファクタリングを利用すれば売掛金を全額ファクタリング会社に買取りしてもらえるため、キャッシュフローとしては、売掛金を早期回収したことと同じ扱いになります。

ファクタリングはキャッシュフローや売掛債権回転率の改善をするために効果的ですが、手数料で会社の経営を圧迫しないように注意が必要となります。

まとめ

福岡のファクタリング会社は実績豊富のビートレーディングがおすすめです。

また、ファクタリング会社を比較するときには、悪徳業者や詐欺にだまされないように気をつけてください。

悪徳業者は相場よりかなり低利率の手数料をうたい文句にしていたり、ファクタリングで申込みをしたのに融資の世話をされたりなどがあるため、少しでも不審に思ったら要注意です。

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